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2016年度信息披露报告!

    为了提高磴口县农村信用合作联社业务经营的透明度,客观、公正、真实、准确地反映年度经营成果,更好地促进各项业务发展,根据监管部门的有关要求,现对磴口县农村信用合作联社2016年度信息进行披露,接受社会公众的监督。

一、基本情况

    截止201612月末,共有20个分支机构,员工253人;资产总额280968.84万元,各项贷款191855.37万元,其中:不良贷款余额5987.68万元,占比3.12%;负债总额258756.43万元,各项存款234051.05万元;所有者权益总额22212.31万元,其中:股本金余额12991万元;实现总收入23417.97万元,各项支出19099.18万元,利润总额4318.80万元资本净额24449.35万元,资本充足率11.39%;核心一级资本净额为22212.31万元,核心一级资本充足率为10.35%。

  (四)股金十大户股金分红情况

    截止2016末,股本金余额为12991万元。最大十户余额5314.98万元股金分红严格按照《中国银监办公关于强化农村中小金融机构利润分配监管有关事项的通知》(银监发〔2016168号)文件精神,拨备覆盖率达到150%以上,或资本充足率在9%以上的农村信用社、资本充足率在11%以上的农村商业银行和农村合作银行,符合现金分红条件;同时,磴口联社股金分红也符合不超过当年利润45%或不超股本金20%二者孰低的监管要求。

四、风险控制情况

    一年来,磴口县农村信用合作联社根据经济金融形势和监管政策方面出现的新变化,不断提高风险管理能力和管理水平,对可能造成重大影响的风险因素力求做到事前预警、事中监控、及时化解。

(一)信用风险控制情况

    制定并实施了信贷业务授权授信管理办法和责任清收不良贷款考核管理办法等规章制度,加强了贷前、贷中、贷后管理工作,本着“谁放出,谁收回”的原则,贷款发放实行第一责任人制度,坚持柜台办理业务,贷款发放坚持村组集中办贷,社内集中办贷,联社每个网点都成立审贷大厅,“包放、包收、包管理、包效益”。建立起了政策公开、程序透明、流程规范、手续严密的“阳光放贷”模式,贷款发放质量显著提高,风险得到有效的控制,对不良贷款的考核和监控工作,制定并采取了具体措施,加强对不良贷款的清理盘活力度,对相关责任人进行了责任追究。

(二)市场风险控制情况

    严格遵守“安全性、流动性、效益性”信贷管理原则和监管部门资产负债比例管理的有关规定,强化对重点行业、重点项目的风险控制,信贷投放以“三农”为主向,以“小额、分散”为原则,积极支持辖区农牧业产业政策调整和涉农企业及小微企业

(三)操作风险控制情况

    通过不断完善内控体系来防范操作风险。制定并实施了现场稽核操作规程、信贷管理基本制度和信贷业务责任追究制度等,使内部控制渗透到各个业务过程和各个操作环节,覆盖到所有部门和岗位,对各项业务的违规行为严肃查处,有效地防范操作风险。  

五、法人治理结构情况

(一)磴口县农村信用合作联社法人治理结构由社员代表大会、理事会、监事会和以主任为主的经营层四部分组成。

    社员代表大会是本社权力机构,由69名代表组成,主要行使下列职责:制定和修改章程;审议通过社员代表大会议事规则;选举和更换理事和由非员工代表出任的监事,决定有关理事、监事的报酬事项;审议批准理事会、监事会工作报告;审议和批准联社的发展规划、经营方针;审议批准联社注册资本增减;审议批准联社年度财务预决算方案、利润分配方案;对联社的分立、合并、解散和清算等重大事项作出决议;对联社其他重大事项作出决议。

    理事会是社员代表大会常设执行机构,理事由社员代表大会选举产生,由11名理事组成,主要职责有:召集社员代表大会,并向社员代表大会报告工作;执行社员代表大会决议;决定本社的年度业务经营计划;批准联社的内部管理制度;批准联社的人事管理制度和奖惩制度;选举、更换理事长;聘任、解聘联社主任、副主任;制定联社年度财务预、决算方案、利润分配方案;批准联社的内部职能部门设置和调整方案,审议分支机构的设置调整方案;提出联社合并、分立、解散等重大事项的计划和方案;章程规定和社员代表大会授予的其他职权。

    监事会是联社监督机构,监事由社员代表大会选举产生,由9名监事组成,非职工监事由社员代表大会选举产生,员工监事由职工代表大会选举产生,主要职责有:向社员代表大会报告工作;派代表列席理事会会议;监督联社执行国家法律、法规、政策;监督联社经营管理、财务管理及对分支机构的管理、协调和指导;对理事会决议和主任的决定提出质询,并要求复议;章程规定和社员代表大会授予的其他职权。

    本社实行理事会领导下的主任负责制,设主任1名,副主任及主任肋理3名,负责日常经营管理工作,主要职责有:组织实施理事会决议,负责管理辖区内的业务活动;拟订内部管理制度草案,经理事会批准后组织实施;代表高级管理层向理事会提交经营计划,经理事会通过后组织实施;拟订内设部门和分支机构设置及调整方案,经理事会通过后组织实施;决定对内部工作人员的奖惩;聘任和解聘应由理事会聘任或解聘的中层管理人员及分支机构负责人;根据员工管理制度聘任和解聘员工;章程规定和理事会授予的其他职权。

(二)本年度“三会”制度落实情况

1.本年度共召开社员代表大会3

2.本年度共召开理事会7

3.本年度共召开监事会3次

六、2016年利润分配情况

    2016年度净利润2822.10万元,可分配利润5038.38万元,提取法定盈余公积金282.21万元,一般准备282.21万元,提取任意盈余公积141.10万元,应付利润1085万元,未分配利润3247.86万元。

    上述所披露的信息真实、准确、完整、可比、符合有关法律、规章和会计制度的规定。

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